香港公司收到银行调查信怎么处理？

1. 香港公司收到银行调查信怎么处理？

您好，关于香港银行收到银行调查信怎么处理的问题，以下帮您解答：

香港汇丰银行最新开户政策：

就最近银行开户审核越来越严格，和银行账户被注销的概率越来越高的现象，提醒您留意以下资讯：

一、账户要求提高缘由

从2016年起，汇丰银行中心企业中心业务将要转型 ，从只要能说明手上有业务就能开户，转向成为只能为较大规模的离岸公司服务。（银行的反映，不活跃账户验证挤占银行资源，造成大量客户投诉银行服务不周，所以要进行一次大的调整）。

二、开户标准提高

根据汇丰目前的政策，一般只有符合如下标准的客户才有机会开户：

1、在香港有运营（有办事处，有职员），强积金、租约（ 不能是秘书公司地址）；
2、在国内有关联的公司或是工厂；
3、专业人士透露，短期内，汇丰的这个政策不会改变，并且整个银行业也都会按照这个趋势去调整。

三、持有账户应注意

已经持有银行账户并且能正常使用的客户请务必留意 ：

1、不要给其他人代收款，坚决杜绝和地下钱庄资金往来， 避免接收受制裁国家的款项一定要明确款项来源；
2、公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份；
3、不要大额资金整存，整取；
4、保持账户有一定的存款，不能欠费；
5、经常运作，超过3个月不活动的账户将会被关闭；
6、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格；
7、按规定做帐审计，出审计报告，减低帐号给关的风险。

注：有很多客户公司成立已经很多年了，认为现在做账审计需要把之前的年度补起来不划算，所以不做账审计，现在银行账户被冻结了，想要新开银行账户又开不下来，现在收到不外汇了，损失很严重。
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