资本与加权风险资产比率的资产比率

1. 资本与加权风险资产比率的资产比率

核心资本由股本和公开储备组成，附属资本由未公开储备，重估准备，普通呆账贷款准备金和带有债务性质的资本券，长期次级债务组成。同时，该协定规定按风险加权计算风险资产，将资产分为五类，相应设置了五个风险权数，对表内和表外的资产项目均按其对应风险权数加权。

2. 资本与加权风险资产比率的介绍

资本与加权风险资产比率是按照银行资产风险程度的不同，将全部资产划分成几类，然后确定各类资产的风险权数和应保持的资本比率，分别确定资本需要量，然后将其加总，作为银行的最适资本量。该比率是“巴塞尔协议”所倡导的对资本的要求比率，为国际上大多数国家承认。根据“巴塞尔协议”，商业银行的资本分为核心资本和附属资本。

3. 风险加权资产的计算公式

1、总风险加权资产=资产负债表上资产×风险权重+表外资产×折算系数×风险加权数（表内外风险加权资产占总资产的比率）加权资产是指银行的资产 分类后，根据不同类型资产的风险性质确定不同的风险系数，并以此风险系数作为权重。 银行业的总资产中，很多风险权重为零，而很多风险权重很高。 这取决于每个银行的资产负债结构的分配。 一般来说，风险权重高的回报也更高。 具体的风险权重清单，需要参考央行和银监会关于银行资本充足率管理的办法。2、风险加权资产是指对银行资产进行分类，根据不同类型资产的风险性质确定不同的风险系数，并以此风险系数为权重的资产。 银行业的总资产中有很多是零风险权重，也有很多是高风险权重。 这取决于每家银行的资产负债结构的分配情况。 一般来说，风险权重高的收益也较高。 具体风险权重清单，请查阅央行和银监会关于银行资本充足率管理的办法。 例如，国债的风险权重为0，AA以下的外债风险权重为100%，AA以上的公司债风险权重为50%。拓展资料1、风险资产是指商业银行和非银行金融机构资产结构中未来收益率不确定、可能遭受损失的高风险资产，如股票、衍生金融产品等。风险资产的未来回报是不确定的。否则，所有投资者都会追逐收益最高的资产，而放弃收益最低的资产。因此，在供需平衡的情况下，所有资产的收益将趋于一致。简而言之，它是一种具有一定风险的资产；具体而言，它包括具有没收、偿债、分割、缩水等风险的资产。如何规避或最小化风险资产的潜在风险是风险资产管理的意义所在。2、风险资产的确定和计量是复杂的。投资者只需关注商业银行披露的风险资产和资本充足率变化情况即可。如果风险资产占比增加，而资本充足率没有相应增加，则表明风险增加，应考虑估值准备。如果同时上涨和下跌，这是一个合理的现象，如果前者下跌，后者上涨，则意味着银行可能具有通过增加风险资产来提高盈利能力的潜力。风险资产的概念也可以用于其他行业和个人的投资和金融活动，即这种高风险资产应该控制在一个合理的范围内，至少不会导致公司或个人因以下原因而破产。

4. 风险加权资产计算公式是什么？

风险加权资产计算公式是风险加权资产总额= 资产负债表内资产×风险权数+ 资产负债表外资产×转换系数×风险加权数。
计算方法：

1、对于信用风险资产，商业银行可以采用内部评级法、外部评级法和标准法计算。
信用风险加权资产是衡量资产组合或单笔资产所承受的信用风险总量。对银行的信用风险资产进行分类，根据不同的资产类别确定不同的风险权重(风险系数)。以风险权重对相应的资产进行加权(乘以风险权重)即得信用风险加权资产。
2、对于市场风险资产，商业银行可以采用标准法或内部模型法计算。
市场风险加权资产是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使商业银行表内和表外业务发生损失的风险。具体包括商业银行交易账户中的利率风险和股票风险，以及全部汇率风险和商品风险。
3、对于操作风险资产，商业银行可以采用基本指标法、标准法或高级计量法计算。
操作风险加权资产是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。


风险加权资产的测评由两个因素决定：
1、银行的资产组合中各项资产的信用风险暴露。
2、这些信用风险暴露在未来带来信贷损失的可能性。
一些银行资产，例如银行所在国政府以银行的基准货币发行的债务被界定为无信用风险，因此银行的这类债权资产的风险权重为0，不承担信用风险资产要求。然而大多数贷款和其它银行资产都是对具有一定信用风险的机构的债权，可能招致潜在的信用损失。

5. 风险加权资产计算公式是什么？

风险加权资产计算公式是风险加权资产总额= 资产负债表内资产×风险权数+ 资产负债表外资产×转换系数×风险加权数。
计算方法：

1、对于信用风险资产，商业银行可以采用内部评级法、外部评级法和标准法计算。
信用风险加权资产是衡量资产组合或单笔资产所承受的信用风险总量。对银行的信用风险资产进行分类，根据不同的资产类别确定不同的风险权重(风险系数)。以风险权重对相应的资产进行加权(乘以风险权重)即得信用风险加权资产。
2、对于市场风险资产，商业银行可以采用标准法或内部模型法计算。
市场风险加权资产是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使商业银行表内和表外业务发生损失的风险。具体包括商业银行交易账户中的利率风险和股票风险，以及全部汇率风险和商品风险。
3、对于操作风险资产，商业银行可以采用基本指标法、标准法或高级计量法计算。
操作风险加权资产是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。


风险加权资产的测评由两个因素决定：
1、银行的资产组合中各项资产的信用风险暴露。
2、这些信用风险暴露在未来带来信贷损失的可能性。
一些银行资产，例如银行所在国政府以银行的基准货币发行的债务被界定为无信用风险，因此银行的这类债权资产的风险权重为0，不承担信用风险资产要求。然而大多数贷款和其它银行资产都是对具有一定信用风险的机构的债权，可能招致潜在的信用损失。

6. 企业融资风险加权资产%计算

风险加权资产总额=资产负债表内资产×风险权数+资产负债表外资产×转换系数×风险加权数 (表内外风险加权资产与总资产之比)
计算方法:
1. 对于信用风险资产,商业银行可以采用内部评级法、外部评级法和标准法计算;
2. 对于市场风险资产,商业银行可以采用标准法或内部模型法计算;
3. 对于操作风险资产,商业银行可以采用基本指标法、标准法或高级计量法计算。
加权风险资产：
风险加权资产(risk-weighted assets)是指对银行的资产加以分类，根据不同类别资产的风险性质确定不同的风险系数，以这种风险系数为权重求得的资产。

银行业的总资产有很多资产是0风险权重的，有很多风险权重则很高。这个要看每个银行的资产负债结构的配置，一般来说风险权重高的收益也更高。至于具体的风险权重列表你自己查央行和银监会关于银行资本充足率管理办法。举例来说，国债就是0风险权重的，外国国债评级在AA-以下的则是100%，评级在AA-以上的国家的企业债务风险权重则为50%。

银行的资产分：现金、证券、贷款、 固定资产、无形资产等，各类资产风险不同。为了反映资产的风险度，保障银行资产运营的安全性效益性，不同风险资产设置了不同的风险系数，以各种风险资产数额乘以风险系数再加总所得之数称为加权风险资产。现金风险风险系数最低，证券等较高。

7. 计算操作风险和市场风险的资本如何转换成风险加权资产？跪求啊~

按照基本指标法
操作风险资本=（过去三年中每年正的总收入之和*15%）/过去三年中总收入为正的年数                总收入 = 净利息收入+净非利息收入之和     净利息收入=利息收入-利息支出                                  净非利息收入=手续费和佣金净收入+净交易损益+证券投资净损益+其他营业收入 
按照标准法
操作风险资本=∑1-3 （各业务条线总收入*各业务条线对应β系数）/3                                             九大业务条线归类分别是公司金融18%、交易和销售18%、零售银行12%、商业银行15%、支付和清算18%、代理业务15%、资产管理12%、零售经纪12%、其他业务条线18% 
 
然后将得出的操作风险所需资本数字乘以12.5即为操作风险风险加权资产