银行公司业务廉洁风险点

1. 银行公司业务廉洁风险点

银行公司业务主要风险点在以下三点：1、柜台业务风险点① 存现业务化整为零逃避授权监督产生空存的风险。② 柜员不规范操作产生的风险。③ 不法分子利用抹账交易产生的诈骗风险。④ 运营主管配备不足或操作不规范产生的风险。⑤ 理财产品风险提示不到位引发纠纷产生的声誉风险。防范建议：一是狠抓各项规章制度的落实，坚决杜绝有章不循、违章操作的行为，绝不允许因怕麻烦、图省事而违规操作、简化程序；二是对员工，特别是新上岗员工开展经常性的规章制度学习和操作技能培训，增强其对产品业务的理解和熟知程度，提高操作技能，降低操作风险；三是对制度落实情况开展经常性检查，做到有章必循，违章必究，确保各项制度贯彻落实到位；四是加强对客户的宣传，进行风险提示，提高其防范风险意识。2、信贷业务风险① 贷款催收不及时丧失法律诉讼时效的风险。② C3系统录入客户数据信息不及时产生的风险。③ 小额农户贷款业务风险。防范建议：一是加强信贷业务规章制度、操作流程及法律知识的学习与培训；二是加强贷后管理，积极关注借款人状况,发现风险信号及时预警,制定处_措施化解风险；三是按时将客户信息和贷后管理相关数据录入C3系统。3、银行卡及电子渠道业务风险点① ATM机具管理风险。犯罪分子通过在ATM机上加装微型摄像头和读卡器等设施，盗取客户账户资料和密码后窃取资金；或将自制装_连接于自助设备网络接口，截取修改自助设备传输数据，虚增账户存款，盗取银行资金；甚至通过暴力手段破坏自助机具，盗取现金。② 黑客攻击风险。③ 电信欺诈风险。④ 违规开通电子银行渠道风险。⑤ 企业网银审核不严导致的风险。⑥ 贷记卡管理风险。⑦ 银行卡开户风险。⑧ 惠农卡管理风险。防范建议：一是各级行要提高银行卡及电子渠道业务风险防范意识，提高经办人员的产品知识和业务能力，严格落实银行卡及电子渠道业务的各项规章制度和操作流程；二是时刻保持高度警惕，对客户身份进行严格的审查甄别，发现异常情况及时报告或报警；三是通过电视专题片、报纸、广播等各种媒体对农户进行宣传，增强其对密码的安全防范意识；四是加强对自助设备等的巡检力度。

2. 银行公司业务廉洁风险点

一，银行的岗位职责风险点：由于客户疏导不及时、服务纠纷处理不妥当或其他工作疏漏，导致网点环境、秩序混乱，影响业务的正常进行和客户的满意度。

二，自我防控措施：1、当发现有客户出现不耐烦的情绪，甚至大声喧哗、吵闹时，大堂经理应该第一时间上前询问，安抚客户情绪，在职责范围内解决客户的问题；2、对于个别情绪过于激动的客户应该迅速引至会客室或者其他僻静之处，耐心倾听、解决客户的问题；3、时刻关注大厅里面等候客户的情绪和行为变化情况，维护业务秩序和客户排队秩序，根据业务情况协助网点负责人及时解决柜面的压力；4、受理客户投诉时，大堂经理应该按提问、倾听、提出处理方法等步骤缓解客户的不满，做好解释工作。对在职权范围内不能解决的问题及时上报网点负责人，并将处理意见及时反馈客户。

三，廉政防控措施建议：银行的大堂经理跟其它银行内的岗位不同，它的主要作用表现在建立和维护客户关系上，而：“廉政”主要指政府工作人员在履行其职能时不以权谋私，办事公正廉洁。所以，廉政防控主要做到：1，不以权谋私，比如不通过岗位便利，引导客户到其它银行、公司等部门去办理涉及私人利益的业务等；2，办事公正廉洁，比如不包庇其它职员的以权谋私的行为等。

提高自己的正确思想觉悟和价值取向是防控的最有利手段和措施，止于源头，从思想上杜绝。

3. 证券公司柜员廉洁从业风险点有哪些？

1、员工执行规章制度，存在盲区风险。 2、员工柜面操作，存在系统流程风险。 3、员工岗位管理模式，存在道德和操作风险。 4、IC卡和密码口令，存在管理不善风险。 5、执行授权制度，存在执行不力风险。
证券公司柜员的工作内容主要有办理开户资料的录入和上传，为已开户客户办理业务变更（密码修改、套餐变更、三方银行卡关联变更和销户业务），以及兼职做点客服工作。
附注：　
1.证券营业部主要岗位：前台，营销人员，包括营销经理、团队长及营销员、客户服务部，包括客户经理和咨询经理和投资顾问。
2.证券营业部后勤部门主要有：柜台部、电脑部、财务部、出纳，董事办。【摘要】
证券公司柜员廉洁从业风险点有哪些？【提问】
亲亲，您好呀！😊我是“shutterjl”
很高兴由我来为您解答这个问题，我整理资料可能需要几分钟的时间，请您耐心等候一下哦……🌹🌹🌹【回答】
1、员工执行规章制度，存在盲区风险。 2、员工柜面操作，存在系统流程风险。 3、员工岗位管理模式，存在道德和操作风险。 4、IC卡和密码口令，存在管理不善风险。 5、执行授权制度，存在执行不力风险。
证券公司柜员的工作内容主要有办理开户资料的录入和上传，为已开户客户办理业务变更（密码修改、套餐变更、三方银行卡关联变更和销户业务），以及兼职做点客服工作。
附注：　
1.证券营业部主要岗位：前台，营销人员，包括营销经理、团队长及营销员、客户服务部，包括客户经理和咨询经理和投资顾问。
2.证券营业部后勤部门主要有：柜台部、电脑部、财务部、出纳，董事办。【回答】
亲亲，你好，这是小编为你整理的资料哦，仅供你的参考，祝你生活愉快😊【回答】

4. 证券期货经营机构在廉洁从业风险防控方面承担何种责任

证券期货经营机构在廉洁从业风险防控方面承担责任如下：1、区分监管要求和纪律要求；2、划分个人责任和管控责任；3、兼顾一般原则和重点领域；4、统筹事前防御、事中监测和事后处罚。证券期货交易是以将来的特定日作为交割日，按现价卖出或买进证券的交易。特点如下：1、期货交易的投资者即使不持有足够的资金或证券，只要支付少量的保证金，就可以买卖多额的证券；2、在交割日之前通过对冲买卖，卖出和买进期货，只进行差额结算。《中华人民共和国证券法》第九条  公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门注册。未经依法注册，任何单位和个人不得公开发行证券。证券发行注册制的具体范围、实施步骤，由国务院规定。有下列情形之一的，为公开发行：（一）向不特定对象发行证券；（二）向特定对象发行证券累计超过二百人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内；（三）法律、行政法规规定的其他发行行为。非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。第十一条  设立股份有限公司公开发行股票，应当符合《中华人民共和国公司法》规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件：（一）公司章程；（二）发起人协议；（三）发起人姓名或者名称，发起人认购的股份数、出资种类及验资证明；（四）招股说明书；（五）代收股款银行的名称及地址；（六）承销机构名称及有关的协议。依照本法规定聘请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书。法律、行政法规规定设立公司必须报经批准的，还应当提交相应的批准文件。

5. 证券经营机构在廉洁从业风险防控方面承担何种责任

证券经营机构在廉洁从业风险防控方面应该承担主体责任。以下为中国证券业协会出台的《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》节选《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》第四条证券经营机构承担廉洁文化建设、廉洁从业风险防控主体责任，应当在公司重要制度中以专门章节明确廉洁从业要求，建立涵盖所有业务及各个环节的廉洁从业内部控制制度，将其纳入整个内部控制体系之中，制定具体、有效的事前风险防范体系、事中管控措施和事后追责机制，明确董事、监事、高级管理人员及各层级管理人员的廉洁文化建设和廉洁从业管理责任，并对廉洁从业风险防控工作的相关底稿留档保存。第五条证券经营机构的董事、监事、高级管理人员及各层级管理人员、工作人员应当充分了解廉洁从业有关规定，落实各项廉洁从业要求，并承担相应的廉洁从业责任。证券经营机构董事会决定廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任。证券经营机构的高级管理人员负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任。证券经营机构主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人，各级负责人应加强对所属部门、分支机构或子公司工作人员的廉洁从业管理，在职责范围内承担相应管理责任。监事会或者监事对董事、高级管理人员履行廉洁从业管理职责的情况进行监督。第八条证券经营机构应当加强对第三方机构或者个人有偿支付的管理。委托、聘用第三方机构或者个人提供投资顾问、财务顾问、产品代销、专业咨询等服务，应当明确第三方的资质条件，事先签署服务协议，履行内部审批程序，协议中应明确约定服务内容、服务期限以及费用标准等；相关规定对第三方的资质条件有明确要求的，还应当符合其规定。证券经营机构及其工作人员不得签署虚构服务主体或者服务内容的协议、利用本机构或者客户资产，向不具备相关专业能力或者未提供相应服务的第三方支付咨询费、顾问费、服务费等费用。第十条证券经营机构应当制定覆盖全体工作人员的廉洁从业规范，并将工作人员廉洁从业情况纳入人事管理体系，在遇有人员聘用、从业人员登记和后续管理、晋级、提拔、离职以及考核、审计、稽核等情形时，应当对其廉洁从业情况予以考察评估。第十一条证券经营机构应当加强廉洁文化建设，每年开展覆盖全体工作人员的廉洁培训和教育，确保工作人员熟悉廉洁从业的相关规定，提高工作人员廉洁意识，并在新员工入职、岗位调整、员工晋升时，向其传达相应的廉洁从业要求，并要求其签署廉洁从业承诺。

6. 柜员廉洁风险点及防控措施

你好，柜员存在的风险点有1.随意乱用公章;表现形式:公章管理不当被盗用盗印，造成不良后果;不严格按制度审核用印，造成失误;主观随意用印，造成失误。2.利用采购办公用品之机乱开发票;表现形式：巧立名目，虚开发票。3.随意采购，乱发办公用品;表现形式：指定进货渠道，暗中收受回扣。【摘要】
柜员廉洁风险点及防控措施【提问】
你好，柜员存在的风险点有1.随意乱用公章;表现形式:公章管理不当被盗用盗印，造成不良后果;不严格按制度审核用印，造成失误;主观随意用印，造成失误。2.利用采购办公用品之机乱开发票;表现形式：巧立名目，虚开发票。3.随意采购，乱发办公用品;表现形式：指定进货渠道，暗中收受回扣。【回答】
防控措施：首先要筑牢思想上的一条防线思想是行动的先导。思想滑坡是最危险的滑坡，信念动摇是最根本的动摇。我认为要始终保持公仆意识，从根本上构建预防腐败的防火墙，用规章制度约束才能更好的规避风险。如：在随意乱用公章风险点，建立健全了印章、档案管理制度，增强责任意识和安全防范意识，做到了没有相关的责任领导或主要领导签字同意，不加盖公章，不开具证明，不予调阅档案，所有盖章文件、证明存档留底，作为备查资料;在公车私用，虚报公车维修项目和费用风险点：落实车辆管理规定，非我镇专职驾驶员其他人员一律不许驾驶公务用车。【回答】