请问基金中的累计净值和年收益率是什么意思

1. 请问基金中的累计净值和年收益率是什么意思

净值
+
分红
=
累计净值
比如某基金净值为1.1，累计净值为1.3，则自该基金成立后，每份已分红0.2元。
年收益率和储蓄利率的一年利率概念类似，但有以下两个区别：
1.储蓄的年利率是你存款时就已知道的，而基金的年收益率是已实现的，只能作为你申购时的参考，并不能保证你买入持有一年后就能得到这样比例的收益率。
2.储蓄的年利率是不考虑复利因素的，而基金在一年内的分红是要按复利的原理计入年收益率的。
如说的不对，请指正。

2. 根据累计净值，如何计算基金收益率？

　　1、累计净值不能准确反映基金的收益，因为基金分红时可以选择现金，也可以选择分红现金的自动再投入。如果选择现金的，也可以选择过几天或者过几个月手动再申购。累计净值是一个简单还原，如果不要求精确计算是可以用的指标。
　　收益=当日基金净值×基金份额×（1-赎回费）-申购金额+现金分红
　　收益率=收益/申购金额×100%
　　2、衡量基金收益率（fund yield rate）最重要的指标是基金投资收益率，即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高，则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费，则计算时应考虑手续费因素。
　　3、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

3. 怎样理解基金累计净值？

什么是基金累计净值

4. 根据累计净值，如何计算基金收益率？

1、累计净值不能准确反映基金的收益，因为基金分红时可以选择现金，也可以选择分红现金的自动再投入。如果选择现金的，也可以选择过几天或者过几个月手动再申购。累计净值是一个简单还原，如果不要求精确计算是可以用的指标。
收益=当日基金净值×基金份额×（1-赎回费）-申购金额+现金分红
收益率=收益/申购金额×100%
2、衡量基金收益率（fund
yield
rate）最重要的指标是基金投资收益率，即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高，则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费，则计算时应考虑手续费因素。
3、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

5. 基金净值与累计净值的区别与联系是什么？

　　基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。
　　基金净值=总资产/基金份额
　　基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
　　基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。

6. 知道基金的单位净值，累计净值，如何算收益率

　　一、基本概念：
　　（一）什么是收益率？
　　基金收益率就是投资基金所获得的收益与投入的本金之比率。
　　（二）收益率的分类：
　　按照收益是否兑现， 收益率可以分为浮动收益率和已实现收益率（或实际收益率）
　　1、浮动收益率：
　　浮动收益率就是持有的基金份额还没有赎回所具有的收益率。它是随着基金份额净值的变化而变化的收益率。
　　2、已实现收益率：
　　已实现收益率就是所持有的基金份额已赎回，获得现金后所具有的收益率。

　　二、计算公式：
　　首先计算基金累计分红金额；
　　（一）基金累计分红金额：
　　基金累计分红金额=（累计基金份额净值—基金份额净值）×持有基金份额              （1）
　　（二）浮动收益率：
　　浮动收益率=（当期基金市值+基金累计分红金额—本金 ）/本金 ×100%                  （2）
　　当期基金市值 =（持有基金份额×基金份额净值                                                       （3）
　　（三）已实现收益率：
　　已实现收益率=（赎回金额+基金累计分红金额—本金）/本金×100%                        （4）
　　其中，赎回金额=赎回份额×基金份额净值×（1—赎回费率）                                      （5）

　　三、示例：
　　（一）已知条件：
　　本金=10000元、基金份额净值=1.45元/份、累计基金份额净值=1.95元/份、持有基金份额=9852.22份、 赎回费率=0.5%、赎回当日基金份额净值=1.56元/份。

　　（二）计算数据：
　　1、浮动收益率：
　　（1）计算当期基金市值：
　　由（3）式可得：
　　当期基金市值=9852.22份×1.45元/份=14285.719元，
　　如果取小数点后两位且四舍五入，则，当期基金市值=14285.72元，
　　（2）计算基金累计分红金额：
　　由（1）式可得：
　　基金累计分红金额=（1.95元/份—1.45元/份）×9852.22份=0.50元/份×9852.22份=4926.11元
　　（3）计算浮动收益率：
　　浮动收益率=（14285.72元+4926.11元—10000元）/10000×100%=9211.83×100%
　　=0.921183×100%=92.1183%
　　如果，取小数点后两位且四舍五入，则有，
　　浮动收益率=92.12.%

　　2、已实现收益率：
　　如果全部将持有的基金份额赎回，则计算数据如下：
　　（1）计算赎回金额：
　　由（5）式可得：
　　赎回金额=9852.22份×1.56元/份×（1—0.5%）=15369.4632元×0.995=15292.615884元，
　　如果取小数点后两位且四舍五入，则有：
　　赎回金额=15292.62元

　　（2）计算已实现收益率：
　　已实现收益率=（15292.62元+4926.11元—10000元）/10000元×100%
　　=（20218.73元—10000元）/10000元×100%=10218.73元/10000元×100%
　　=1.021873×100%=102.1873%，
　　如果取小数点后两位且四舍五入，则有：
　　已实现收益率=102.19%

　　四、说明：
　　1、如果（2）式中当期基金市值+基金累计分红金额大于本金，浮动收益率为正，表示盈利；反之，则为负，表示亏损；
　　2、如果（4）式中，赎回金额+基金累计分红金额大于本金，则已实现收益率为正，表示盈利；反之，表示亏损；
　　3、（5）式参见参考资料[1].

　　五、参考资料：
　　lbd200909 百度百科词条—赎回费率
　　链接：http://baike.baidu.com/view/3175035.htm

7. 基金累计收益和净值为什么不一样呢？

基金的累计收益和持有收益为什么不一样

8. 基金累计收益和持有收益的区别是什么？