香港银行账户开通后怎样避免账户被查？

1. 香港银行账户开通后怎样避免账户被查？

我说说银行的几个被查/被冻结的情况：
1.例行检查：银行也有年审，简单说就是需要你更新你的公司信息内容。
2.账户日常使用：资金情况，使用情况，操作等等（他们都说明了。）
3.银行内部：各银行影响或银行内部调整。（你可能会听说银行大量关闭账户的情况）
4.被影响：简单说就是被关联了。
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想要保证自己的香港银行账户安全无虞，做到以下几点就显得极为重要：
1、持续使用香港公司银行账户
如果香港公司银行账户开立成功，但并不经常使用，甚至长时间未使用，那么这样的香港银行账户则有很大几率被关闭。
2、真实贸易、完整单据
在香港银行开立公司账户的客户，一定都拥有一家香港公司，而这家香港公司，如何取得资金以及资金的去向，都是香港银行关注的重点，因为这些资金的流向是判断账户风险程度的重要因素。因此，对于资金的流入和流出，都必须保存真实有效的文件，以备银行抽查时使用。
3、个人交易需注意
通常来说，公司银行账户极少会直接与个人银行账户发生交易关系，若某个香港公司银行账户频繁与一个或多个个人银行账户发生资金流动，那么就会触碰到香港银行的安全底线，进而引起该公司银行账户的关闭的后果。
4、不要参与违法交易
香港银行极为重视客户是否遵纪守法，如果客户的银行账户涉及到任何非法活动，甚至只是怀疑参与了非法活动，那么该银行账户一定会被关闭。
5、高风险地区资金谨慎收付
避免与高风险地区产生资金上的往来，已经是老生常谈的话题。但由于世界政治风云诡谲，高风险地区和国家时时在变化，因此一定要与专业人士保持沟通，并持续关注时事新闻，以免在不知情的情况下触犯香港银行的安全底线。
由此可见，香港本地银行基于自身的安全考虑，对客户的资质提出很高要求，对于不了解这些规则的客户来说，则可能在不经意之间触碰到香港银行的安全底线，导致自己的银行账户被关闭。

森达时咨询

2. 香港公司银行账户被审查怎么办？以后怎么做才能避免账户被关闭？需要马上多开1个账户吗？

您好，很高兴回答您的问题。
随着全球反避税、反洗钱和CRS信息交换的全面展开，不少客户都收到香港银行的调查信、银行户口冻结信和银行户口被关闭的通知书，特别是汇丰、恒生、渣打、中行等一线银行，审查力度很大。收到审查信件后，首先要判断自己收到的属于哪种类型的审查信。
一．收到银行审查信的几种情况，及如何处理？第一种是尽职调查信：收到这类信件，必须在银行规定时间内答复，否则会被直接关闭账户。
第二种是银行户口冻结通知信：收到这类邮件，表示关户的可能性非常大，“蓝海”建议您：在应对银行审查的同时，着手去其它银行开备用账户。
这类信件，说明银行怀疑您的账户可能涉嫌非法交易，是警方或者税务局要求冻结，也可能是你被其他人牵扯入官司，对方的律师要求银行进行财产保全措施。遇到这种情况，请联络银行，问清楚详细情况；或咨询专业的秘书公司。
第三种是关户告知书：收到这类邮件，表示银行已决定关闭您的账户，蓝海”建议您：请抓紧时间去其它银行开户。
这类信件，说明银行确认你违法违规、高风险运作户口、不配合调查、存款过低，或者长期不交易，银行已经决定关闭你的账户。银行会要求你在限期内取出资金，如果超出期限没有取出资金，就会非常麻烦，甚至取不出来。
二．银行可能会关闭账户的几种原因1. 长期不做审计或未按期年检；
2. 未在规定时间内提交审查资料；
3. 跟高风险国家或地区有生意往来；
4. 香港公司银行账户资金进出反常，有洗钱和换外汇嫌疑；
5. 长期不使用账户或账户余额不足，成为僵尸户。
三．收到审查信要如何处理？1. 请立即联系您的秘书公司客户经理（如“蓝海集团”）；
2. 转发银行调查信给您的秘书公司蓝海集团的工作人员；
3. 让您的客户经理帮您分析调查信的等级；
4. 听取香港持牌秘书公司蓝海集团工作人员的专业指导。
四．怎样避免账户被关闭？1. 保常备2-3个公司及账户，以备不时之需；
2. 持账户活跃和足够余额；
3. 确保安全交易，不要和高风险国家或敏感客户做生意；
4. 按时年检、做审计，合规运营依法维护；
5. 保持联系方式畅通，及时回复银行信息。
以上回答，希望能帮到您，如果有有关账户审查及开香港银行账户方面的问题，欢迎找蓝海探讨共同解决问题。

3. 香港加入CRS，香港公司银行账户被调查该如何对应

您好，受CRS全球税务自动交换影响，香港各大银行已经在对已有和新开账户进行尽职调查，调查账户的税务是否有进行做账审计合理申报。下面有几点建议供您参考：
1.注意做账审计来维护账户

2017年是CRS税务自动交换在香港和国内启动的第一年，汇丰银行已经在网银上做普查，要求客户一定对自己香港公司做账审计，提供财务报表等信息，因此有银行账户的客户，一定要按时每年度对自己的香港公司进行税务审计申报工作。
2.银行账户注意敏感国家往来问题

现在的银行已经把很多地区列入敏感国家了，例如：俄罗斯、中东、伊拉克、印度、伊朗、尼日利亚，阿富汗等战乱及跟欧美不友好国家。因此客户一定要注意不要跟一些特别敏感的国家进行业务往来。
3.银行账户注意资金敏感问题

自己的银行账户，切记不要一进款就立马出款。切记不要接收来历不明的款项。
希望可以帮到您，欢迎点赞关注，谢谢。

4. 香港公司银行账户怎么办理

香港公司开香港银行对公账户，首先要看自身公司的经营情况来决定选择开什么银行账户，香港银行开户一般有：汇丰，渣打，中银，恒生，星展，花旗，华侨永亨，永隆，东亚等。然后开香港银行对公账户，是需要满足银行的要求来提供相关资料才可以开到的，不同银行要求的资料会不同。
一般普遍香港公司开银行账户所需要的资料有如下：
1、香港公司全套资料。香港公司注册成立好了或旧公司，会有全套资料拿到手，包括，注册证书，法团成立表格/周年申报表，商业登记证，公司章程，公司印章等。
2、董事股东个人资料。一般包括，身份证，港澳通行证，护照，个人银行流水和社保明细，个人简历，个人联系方式等。
3、关联公司资料。一般为了证实公司真实运作经营业务，会额外让你提供相关联公司的资料，可以是海外公司，国内公司的，营业执照，公司银行流水，公司网站等
4、业务证明资料。例如：做贸易的，一般会有采购，销售合同，提单/装箱单/货运单/，对应的形式发票，付款回单等。刚成立的公司没有这些资料，可以提供相关联公司的。
如果觉得准备资料，时间成本花销太大，也可以找专业协助开户的代理来开户。
希望对你有帮助，望采纳！

5. 为什么香港银行会关闭我的香港公司账户？

香港公司的账户被关闭的原因可能如下：
1、香港公司银行账户长期处于不活跃或者不活动状态，即香港公司银行账户的资金运作极少。
一般香港本地银行对最低存款额度有限制，如果客户的香港公司银行账户过去3个月平均结余数低于5万港币，会产生100港币的月费；如果香港公司银行账户在1年都没有活动，会产生250港币的不动户口服务费。
2、香港公司没有真实商业活动，香港本地银行不知道该香港公司如何盈利。
在香港公司银行账户开户时，建议客户携带足够的商业证明文件，向香港本地银行证明，香港公司身家清白，正正规规的做生意，以此作为香港公司在商业上的佐证文件。所谓商业证明文件，可以参照如下：
（1）在其他地区，或者已有公司的注册存续文件；
（2）近期与客户的销售合同及发票、采购合同、运输单据等；
（3）公司网站、卡片；
3、香港公司从事的行业/产品不能是与金融相关的行业，除非已经有香港政府颁发的牌照。
希望可以帮到您，欢迎点赞关注,谢谢。

6. 香港公司账户被香港银行调查该怎么办？

在此这些情况下，香港公司银行账户基本都会被列入调查范围，如果不能按照香港本地银行的要求，提供符合要求的证明文件，那么香港公司银行账户基本只有被关闭一条路。
所以解决办法如下：
首先，没有做审计报告的香港公司，不管账户有没有被查到，都要尽快补做审计，之前没有保留香港公司银行账户月结单的，尽快向香港本地银行调取月结单，进行补做审计的准备。
其次，在补做香港公司审计报告的同时，需要做两手打算，可以开立一个香港私人账户，部分熟悉的客户，小金额的收款可以汇入香港私人账户，为香港公司实现资金分流。
对于香港公司银行账户已经被关停的客户，应尽快着手注册新的香港公司，开立新的香港公司银行账户。值得注意的是，大部分香港本地银行已经不接受英国公司及岛屿公司的开户申请。
希望可以帮到您，欢迎点赞关注，谢谢。

7. 最近新注册了一家香港公司，开了香港银行账户，但是'这个账户要怎么维护好啊?

维护香港银行账户，有以下几点建议供您参考：
1.银行账户应该增加使用频率，防止被列入“僵尸账户”行列，引起账户关闭， 如存/取款、汇款、兑汇等操作；
2.香港银行对于账户内的存款有最低要求，达不到存款额最低要求的，会被银行收取账户管理费。
因此，账户内余额不要长期为0，最好能保持银行规定的最低存款要求；对于达不到存款要求的，一定要保证账户内有足够余额缴纳管理费。
3.对于有资金往来的香港银行账户，款项到账不要立刻全额转走，尽量多待几天，以免银行系统将资金的转移判定为异常交易（银行人工监视每一笔资金进出的真实性基本没有可能，均依赖计算机程序模块进行判定）。
4.千万不要将自己的账户转借给他人使用，包括收汇款项、转账等；以防被有心之人利用，导致账户关闭；
5，香港公司的维护情况直接关系到香港银行账户的情况，因此香港公司要做到按期年检，做账报税。
如果关于香港银行账户还有其他疑问，欢迎一起来探讨

8. 在香港工作,银行账户是公司帮助开吗

如果是你个人账户的话，当然是由你自己来开的，并不是公司来给你开银行账户的，也就是说，这个应该是属于个人的秘密的。
香港银行开户注意事项：
1、去办理香港银行卡的时候，一定要跟柜台的负
责人员电请将第三方转帐的权限放开，并且将转帖
的限额提高。因为大多数香港的银行卡默认这俩项
功能都没有开通，这样开通的银行卡还是不能用，
要修改的话，又要去到柜台。
2、有些银行的地址证明也可以用暂住证或居住
证，最好提前打电话确认下。
3、新卡激活后在2个月内，需通过同名账户存入
一笔资金，不限金额，否则账户会被冻结。
4、同名账户存款的方式包括：通过户主其它银行
卡汇款、亲临香港银行柜台人工存入